Servizi assicurativi

Conosciamo profondamente il settore assicurativo, grazie a competenze specifiche maturate nel corso degli anni. Offriamo un servizio completo di consulenza e operatività, mirato a costruire una customer experience di eccellenza per le compagnie assicurative.

1. Gestione AML:

  • analisi e gestione dei dati ai fini della valutazione del rischio di riciclaggio di denaro considerando vari fattori, quali la provenienza dei fondi, l’attività svolta o il Paese di residenza del cliente;
  • utilizzo di sistemi informativi per la gestione antiriciclaggio e di software di ricerca e di archiviazione;
  • redazione di AVR (Adeguata Verifica Rafforzata) ed eventuale segnalazione di operazione sospetta delle posizioni attenzionate.

2. Attività ufficio assunzioni:

  • gestione polizze ramo primo;

  • gestione polizze Unit:

      • analisi e valutazione della completezza e correttezza dei dati e dei documenti;
      • gestione dei sospesi con le reti;
      • abbinamento degli accrediti pervenuti sui conti di direzione con: le proposte, i versamenti integrativi, i PAC e i recuperi rate;
      • perfezionamento degli investimenti;
      • emissione delle polizze;
      • verifica che l’investimento rientri nei parametri del NAV concordato;
  • regolazione premi e controllo assegni;
  • gestione comunicazioni con la rete e la direzione tramite piattaforma CRM.

3. Attività ufficio portafoglio:

  • variazioni delle anagrafiche, dei beneficiari e dei frazionamenti;
  • gestione e messa a pegno di polizze vita;
  • calcolo delle riserve matematiche;
  • predisposizione lettere per calcolo ISEE;
  • smistamento casella di posta;
  • predisposizione ed invio delle certificazioni fiscali.

4. Attività previdenza complementare:

  • Gestione polizze PIP:

      • analisi e valutazione della completezza e correttezza dei dati e dei documenti;
      • emissione delle polizze ramo I e ramo III;
      • trasferimento dei dettagli fiscali in base alla tipologia di polizza e ripartizione della riserva matematica nei diversi rami,
      • attività di post vendita (variazioni di residenza, variazioni di beneficiari, variazioni datori di lavoro, ecc);
      • gestione del riscatto delle polizze.
  • gestione polizze collettive:
      • quietanzamento;
      • versamenti aggiuntivi;
  • gestione fondi pensione aperti:
      • nuove adesioni e switch;
      • attività di post vendita (variazioni di residenza. variazioni di beneficiari, variazioni datori di lavoro, ecc).

5. Attività ufficio liquidazioni:

  • liquidazione sinistri:
      • analisi e valutazione della completezza e correttezza dei dati (certificato di morte, dichiarazione sostitutiva, documentazione medica, testamento, modulo di richiesta liquidazione, ecc);
      • valutazione dell’esistenza di eventuali patologie pregresse sottaciute al momento della sottoscrizione del contratto;
      • controllo dati polizze;
      • valutazione della documentazione con il supporto della consulenza medica;
      • chiusura delle pratiche con il perfezionamento del pagamento o la giustificazione dell’eventuale rifiuto;
  • liquidazioni e riscatti totali e parziali delle polizze (sia individuali che collettive);
  • controllo completezza e conformità documentale;
  • predisposizione ed invio comunicazioni ai clienti.

6. Attività ufficio contabilità agenzie:

  • gestione degli incassi di polizze / premi;
  • gestione dei sospesi;
  • gestione degli arretrati;
  • verifica degli estratti conto;
  • gestione della casella di posta;
  • gestione dei sinistri;
  • gestione del quietanzamento.

7. Assistenza telefonica:

  • assistenza per sinistri vita;
  • assistenza per richieste variazioni post vendita;
  • assistenza di primo e secondo livello a clienti, banche ed eredi;
  • assistenza in seguito alle richieste pervenute telefonicamente e per mezzo email e registrazione del ticket tramite CRM.

8. Attività ufficio portafoglio polizze RCAuto:

  • analisi e valutazione della completezza e correttezza dei dati e dei documenti relativi alle polizze RCAuto;
  • controllo della conformità degli attestati di rischio;
  • gestione delle disdette di polizze RCAuto;
  • analisi e valutazione delle appendici di integrazione;
  • analisi e valutazione della documentazione a corredo della polizza a fini della sottoscrizione.

9. Attività ufficio portafoglio polizze rami elementari:

  • analisi e valutazione della completezza e correttezza dei dati e dei documenti relativi alle polizze rami elementari;
  • gestione delle appendici di integrazione;
  • gestione della documentazione a corredo della polizza a fini della sottoscrizione;
  • gestione delle polizze catastrofali su beni strumentali;
  • gestione delle polizze All Risk su beni strumentali (o polizze strumentali).

10. Attività ufficio sinistri:

  • analisi e valutazione della completezza e correttezza dei dati e dei documenti relativi ai sinistri per polizze auto e rami elementari;
  • apertura sinistri nei sistemi di compagnia o aggiornamento sinistri già esistenti;
  • apertura sinistri in coassicurazione nei sistemi di compagnia;
  • controllo rivalse CVT;
  • analisi e valutazione della completezza e correttezza dei dati e dei documenti relativi a citazioni;
  • gestione sinistri catastrofali.

11. Attività ufficio contabilità agenzie polizze RCAuto e rami elementari:

  • analisi e registrazione fatture;
  • gestione degli incassi di polizze / premi;
  • gestione dei sospesi e degli arretrati;
  • quadratura degli estratti conto e verifica degli incassi a sistema.